Elävät luottamuslomakkeet voivat auttaa sinua toteuttamaan testamentin tai peruutettavan elävän luottamuksen. Näiden asiakirjojen avulla voit sanella, kuka saa kuolinpesäsi, ja antaa perheellesi mielenrauhan, kun tiedät, että he toteuttavat viimeisiä toiveitasi.
Näiden lomakkeiden käyttäminen
Alla olevat mallit voivat auttaa sinua luomaan joko testamentin tai peruutettavan asumissäätiön. Nämä mallit on suunniteltu yksinkertaisiin, yksinkertaisiin kiinteistöihin. Voit muokata niitä nimeämään, kuka saa aineellisen, henkilökohtaisen omaisuutesi ja jäännöksen (kaiken muun). Täytä vain tarvittavat tiedot ja tulosta ne allekirjoittaaksesi notaarin edessä.
- Lataaksesi lomakkeen, napsauta vain haluamasi lomakkeen kuvaa. Tämä avaa laatikon, jossa voit tallentaa lomakkeen tietokoneellesi. Sitten voit avata tallennetun asiakirjan tietokoneeltasi ja muokata sitä tarpeen mukaan.
- Jos tarvitset apua tulostettavien tiedostojen lataamisessa, katso nämä hyödylliset vinkit.
- Jos olet luomassa Revocable Living Trustia, sinun tulee myös täyttää Last Will and Testament -malli ja sisällyttää testamentin jäännöslausekkeeseen trustin nimi.
Revocable Living Trust -näyte
Perutettava elävä luottamus on asiakirja, joka on luotu myöntäjän elinaikana (henkilö, joka luo luottamusta, jota kutsutaan joskus luottamushenkilöksi). Luovuttaja toimii säätiön edunvalvojana ja säilyttää täydellisen hallinnan säätiön omaisuudesta koko elinaikansa. Luovuttajan kuoltua säätiön jäljellä oleva omaisuus jaetaan säätiön ehtojen mukaisesti, aivan kuin ne olisivat viimeisen tahdon ja testamentin alaisia.
Elävän Trustin edut
Elävä trusti on houkutteleva vaihtoehto ihmisille, joilla on huomattavaa omaisuutta, tai niille, jotka haluavat omaisuuden yksityiskohtien pysyvän yksityisinä. Toisin kuin testamentti, peruutettavat trustit eivät kuulu testamentin myöntäjän kuollessa, joten luottamusasiakirjaa ei julkaista. Myöskään testamentin puuttuminen tarkoittaa, että kuolinpesällesi tulee vähemmän kustannuksia, kuten asianajajan palkkioita, jotka liittyvät kuolinpesän hoitoon.
Toinen elävän trustin etu on, että sen avulla voit valita, kuka hallinnoi luottamusta ja siten myös talouttasi, jos tulet työkyvyttömäksi etkä pysty hoitamaan talousasioitasi. Jos sinulla ei ole asiakirjoja ja tulet toimintakyvyttömäksi, tuomioistuimen on nimettävä henkilö hoitamaan asioitasi, ja aina on mahdollista, että henkilö, joka astuu nimitykseen, ei ole se henkilö, jonka olisit valinnut.
Living Trustin haitat
Elävän trustin suurin haitta on, että sinun täytyy muistaa siirtää kaikki omaisuutesi trustiin. Tämä tarkoittaa kotisi ja muun kiinteistön omistusoikeuden siirtämistä säätiölle, ajoneuvojen omistusoikeuden vaihtamista, kaikkien shekki-, säästö- ja muiden sijoitustilien omistajan vaihtamista ja kaiken henkilökohtaisen omaisuuden luovuttamista säätiölle. Jos omistat omaisuutta nimissäsi kuollessasi, on mahdollista, että edunvalvojasi joutuu testaamaan kuolinpesäsi siirtääkseen nämä omaisuudet säätiölle.
Tämä tarkoittaa, että vaikka olet luonut trustin, sinun on silti tehtävä viimeinen tahto ja testamentti siltä var alta, että unohdat siirtää omaisuutta säätiölle. Tämä testamentti, joka tunnetaan nimellä "pour-over testamentti", jättää kaiken omaisuuden luottamuksellesi.
Muista, että omaisuuden sijoittaminen peruutettavaan rahastoon ei poista tarvetta maksaa liittov altion ja osav altion kiinteistöveroja. Se yksinkertaisesti välttää testamentin tarpeen.
Viimeinen tahto ja testamentti
Testamentti on oikeudellinen asiakirja, jossa hahmotellaan, kuinka testamentin tekijä (testamentin toteuttanut henkilö) haluaa omaisuutensa jaettavan kuollessa. Sen avulla voit myös valita henkilökohtaisen edustajan tai toimeenpanijan hoitamaan jäämistösi hallintoa. Jos kuolet ilman testamenttia, osav altion laki määrää, kuka saa omaisuutesi ja missä suhteessa.
Testamentosi tulee olla sinun allekirjoittamasi vähintään kahden todistajan edessä ja notaarin vahvistama. Jos et allekirjoita todistajien edessä tai et saa testamenttia notaarin vahvistamana, henkilökohtainen edustajasi saattaa silti saada sen hyväksytyksi testamentiksi. Mutta se vaatii kalliita oikeudenkäyntejä, eikä ole takeita siitä, että tuomioistuin tunnustaa sen – mikä tarkoittaa, että kuolinpesäsi jaetaan osav altion lain mukaisesti.
Tahdon edut
Useimmille ihmisille testamentti on suhteellisen yksinkertainen asiakirja. Jos kuolinpesä on yksinkertainen – kaikki omaisuus puolisollesi tai kumppanillesi ja sen jälkeen lapsesi (tai vastaava pieni joukko edunsaajia), suoraan eikä luottamuksellisesti – testamentin selvittäminen ei todennäköisesti ole vaikeaa tai kallista.
Ei myöskään tarvitse vaihtaa omaisuuden omistajuutta, kuten silloin, jos luot elävän trustin. Tämä tarkoittaa, että testamentin toteuttamiseen ei liity lisäkustannuksia, koska sinun ei tarvitse laatia ja arkistoida asiakirjoja ja muita omistusasiakirjoja.
Tahdon haitat
Kun testamentti on hyväksytty testamentiksi, siitä tulee julkinen asiakirja. Tämä tarkoittaa, että kuka tahansa, joka haluaa mennä paikalliseen oikeustaloon, voi noutaa testamenttitodistuksesi ja nähdä kenelle jätit (tai et jättänyt) omaisuuttasi ja kuinka paljon rahaa sinulla oli.
On myös paljon helpompi riitauttaa testamentti kuin luottamus. Henkilökohtaisen edustajan tulee ilmoittaa vainajan lähiomaisille (yleensä puolisolle ja lapsille), että kuolinpesä otetaan testamentiksi ja ketkä ovat edunsaajia. Tämä ei ole ongelma, jos puolisosi tai lapsesi on asetettu perintöön.
Jos puolisosi tai lapsesi ei periä kuolinpesääsi, omaisille ilmoittaminen voi olla ongelma, koska ilmoituksessa on myös edunsaajien nimet. Poikasi ei ehkä ole iloinen nähdessään, että jätit koko omaisuutesi hyväntekeväisyyteen ja voit yrittää haastaa sen. Elävän säätiön edunvalvojalla ei sen sijaan ole velvollisuutta antaa vainajan lähiomaisille mitään tietoa säätiön varojen jakautumisesta.
Kiinteistösuunnittelulakimiehen hankkiminen
Viimeinen tahto ja testamentti tai Revocable Living Trust -mallit eivät luo lisää luottamusta alaikäisille, jotka saattavat saada perinnön. Vaikka asiakirja antaa henkilökohtaiselle edustajalle tai edunvalvojalle v altuudet perustaa säätiö, joka pitää alaikäisen perinnön hallussaan, jos haluat lapsesi perinnön olevan luottamuksellisena, sinun tulee kysyä neuvoa kokeneelta kiinteistösuunnittelun asianajaj alta, joka voi auttaa sinua säätiön laatimisessa. tarpeisiisi sopivaksi.
Voit myös haluta käyttää trusteja, jos olet naimisissa ja sinulla on lapsia edellisestä avioliitosta. Kokenut kiinteistösuunnittelulakimies voi auttaa sinua laatimaan säätiön, jonka avulla nykyinen puolisosi voi hyötyä kuolinpesästäsi ja että suurin osa siitä siirtyy lapsillesi hänen kuoltuaan.
Nämä mallit eivät myöskään tarjoa suojaa liittov altion tai osav altion kiinteistöverojen välttämiseksi tai minimoimiseksi. Useimmat yksinkertaiset kartanot eivät koskaan maksa kiinteistöveroa; Vuonna 2015 liittov altion kiinteistöverovapautus on 5,43 miljoonaa dollaria, mikä tarkoittaa, että kiinteistösi maksaa kiinteistöveroa vain, jos sen arvo ylittää tämän määrän. Jos sinulla on kuitenkin suuri kiinteistö, sinun tulee kääntyä kokeneen kiinteistösuunnittelulakimiehen puoleen.
Aloita suunnittelu nyt
Jos haluat varmistaa, että kuolinpesäsi jaetaan toiveidesi mukaisesti, sinun on aloitettava suunnittelu nyt. Nämä ilmaiset mallit voivat auttaa sinua saamaan asiat järjestykseen ja antamaan sinulle ja perheellesi mielenrauhan.
